近日召開的中央經(jīng)濟工作會議全面總結2024年經(jīng)濟工作，并確定了2025年要抓好的九項重點任務，其中之一是以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。
對比相關表述，去年中央經(jīng)濟工作會議提到的“以科技創(chuàng)新引領現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設”，進一步延展為“以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系”。
可以看到，“以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展”，實際上是從方法論層面再次明確了科技創(chuàng)新的關鍵地位，而“建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系”則是新質(zhì)生產(chǎn)力的一個重要載體。只有通過科技創(chuàng)新帶來要素效率提升以及全要素生產(chǎn)率提高，現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設才有充足動力。
過去一年，財政、貨幣、產(chǎn)業(yè)等政策資源進一步加速向科技創(chuàng)新方向聚集。各行各業(yè)向“新”而行、以“質(zhì)”致遠，促進產(chǎn)業(yè)結構不斷優(yōu)化升級。我國銀行業(yè)著力加強相關領域信貸投放，積極支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，成效顯著。
數(shù)據(jù)顯示，2024年三季度末，科技型中小企業(yè)本外幣貸款余額3.19萬億元，同比增長20.8％，增速比各項貸款高13.2個百分點；高新技術企業(yè)本外幣貸款余額16.03萬億元，同比增長9％，增速比各項貸款高1.4個百分點。
以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展離不開金融的強力引擎作用。銀行業(yè)金融機構多措并舉支持科技創(chuàng)新，動作頻頻。在頂層設計方面，各家銀行機構從公司治理、發(fā)展戰(zhàn)略、組織架構、政策制度等方面，大力支持新質(zhì)生產(chǎn)力；在投資基金方面，銀行業(yè)通過投資各級政府創(chuàng)業(yè)投資基金或產(chǎn)業(yè)投資基金，成為陪伴新興行業(yè)發(fā)展的耐心資本；在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，銀行業(yè)針對不同生命周期的企業(yè)，因戶制宜提供綜合金融服務。
此次會議指出，當前外部環(huán)境變化帶來的不利影響加深，我國經(jīng)濟運行仍面臨不少困難和挑戰(zhàn)。因此，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，既是當下所需、發(fā)展所急，也是未來所在、大勢所趨。必須充分發(fā)揮科技創(chuàng)新特別是原創(chuàng)性、顛覆性創(chuàng)新對生產(chǎn)力發(fā)展的引領作用，促進社會生產(chǎn)力實現(xiàn)新的躍升。
毫無疑問，以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，需要銀行業(yè)進一步破除舊的發(fā)展思路，從發(fā)展理念、風險偏好、組織架構、工作機制、產(chǎn)品創(chuàng)新、科技人才等方面全面變革。
以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，銀行業(yè)必須加快出臺科技金融戰(zhàn)略規(guī)劃，并推動規(guī)劃的全面落地。
科技金融不僅是銀行業(yè)支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的關鍵著力點，也是實現(xiàn)銀行業(yè)自身高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在需要。商業(yè)銀行要強化使命擔當，從戰(zhàn)略層面做好科技金融發(fā)展規(guī)劃，明確科技金融的目標愿景、實施路徑、保障措施等制度安排。同時，要認識到科技金融對銀行價值理念、風險偏好、人才培訓、業(yè)務能力等方面形成新的巨大挑戰(zhàn)，跳出壘大戶、重規(guī)模的發(fā)展老路，切實推動科技金融規(guī)劃的全面落地。
以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，銀行業(yè)必須加強金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，更好滿足科技企業(yè)融資需求。
商業(yè)銀行應針對不同生命周期企業(yè)資金需求的不同特點，精準畫像，開發(fā)定制化金融產(chǎn)品；大力拓展科技債券和資產(chǎn)證券化業(yè)務，募集資金專項用于符合國家戰(zhàn)略、支持關鍵核心領域科技創(chuàng)新的項目；加快構建與專精特新企業(yè)內(nèi)在特征相一致的授信審批新模式。在審批企業(yè)信貸時，除了傳統(tǒng)的財務指標，商業(yè)銀行還應重點考慮科技含量、知識產(chǎn)權等因素，根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)”的特點，推廣知識產(chǎn)權質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押、應收賬款質(zhì)押等。
以科技創(chuàng)新引領新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，銀行業(yè)必須加快股權性投資業(yè)務發(fā)展，強化理財資金的對接。
當前，商業(yè)銀行金融資產(chǎn)投資公司擴圍，為銀行資金參與股權投資提供了新渠道。這不僅有利于拓寬投貸渠道、增加信貸投放和多樣化盈利模式，還能夠提升服務能力和市場競爭力，并推動產(chǎn)業(yè)升級與經(jīng)濟發(fā)展。未來，商業(yè)銀行要把握好機遇，加快股權投資業(yè)務發(fā)展。
一是建立“投資+貸款”聯(lián)動的頂層設計，構建協(xié)同發(fā)力的工作機制。商業(yè)銀行既要強化母行（總行、分行）與金融資產(chǎn)投資公司之間的緊密協(xié)作，也要強化與外部機構的跨界合作。二是優(yōu)化投資模式與策略，提供全周期、全方位支持。商業(yè)銀行需積極探索直接投資、合作投資、產(chǎn)業(yè)基金、并購貸款等靈活多樣的投資模式，以適應不同企業(yè)和項目的需求。強化綜合服務，為被投企業(yè)提供包括戰(zhàn)略規(guī)劃支持、資金管理優(yōu)化等在內(nèi)的全方位、全周期資金支持。三是強化理財資金與股權投資的對接。商業(yè)銀行可進一步優(yōu)化考核機制，吸引優(yōu)秀人才；豐富權益投資策略，提升獲取超額回報的能力；平衡投資者與“+權益”產(chǎn)品之間的風險和收益期望，做好投資者適當性管理。
（據(jù)《金融時報》）
（責任編輯：梁艷）
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